中行湖北咸宁通山支行成功堵截一起 疑似银行卡诈骗行为

  4月17日周六上午，中行湖北咸宁通山支行营业大厅来了两位自称是周波、李佳奇的“客户”，要求办理两张银行卡，该行工作人员按照服务流程规范热情接待这两位“客户”。当班大堂经理乐有敏告知办卡需要本人携带自己身份证或者代办人携带本人身份证和持卡人身份证原件时，客户貌似早已熟知中行开卡流程，告知大堂经理两个身份证都带来了。于是大堂经理乐有敏就带着客户在填单台填单，在填写时，大堂经理故意问客户为何办卡，两人都没有直接正面回答，只是说了一句“有用”。

  其中一个“客户”填单后按照叫号顺序来到柜台，柜员陈淑慧为其办理开卡业务，因开卡需要手机接收验证码，但陈淑慧发现该客户并非是打电话给他的“朋友”询问短信验证码，而是直接从口袋里拿出另一部非他本人使用的手机接收短信验证码，直觉告诉陈淑慧，这个“客户”是“有备而来”。与此同时，在另外一个窗口一同而来的另一名办卡人也出现同样情况，都是带着两个手机来办理银行卡的。

  随后陈淑慧叫来了当班事中万微，万微也觉得事有蹊跷，再度咨询“客户”办卡用途时，该两个“客户”还是不肯告知。万薇立马报告给当日正在行里加班的内控副行长兼业务经理的程正朗，程正朗走到高柜外与“客户”主动交谈，了解“客户”意图，他发现“客户”另一个手机上的号码是临时在移动公司申请的，而身份证本人与他的关系也甚是微妙。结合大堂经理填单时的描述，联系到在行里进行培训时，学习的有关案例，极其相似，直觉告诉程正朗该两名“客户”办卡的目的可能是借他人卡过渡资金，极有可能涉及“洗钱”、“银行卡买卖”等不正当行为。

  于是程正朗就主动给“客户”介绍此次开卡的风险，并且声称希望能够让身份证原件本人来银行办理业务，或者其他途径联系上他本人，以确认核查真实信息。此时该两名“客户”有些紧张，发觉中行提出的疑点和破绽之后，以无法联系和不需要为借口婉言谢绝，最终放弃了继续办卡的要求，而扬长而去。

  中行湖北通山支行成功堵截了一起疑似银行卡诈骗行为，具有一定的警示和借鉴意义，受到上级分行和公安部门的通报表扬。

中国银行湖北咸宁分行 王浩、邵枫