借融资名义下套 通山警方打掉涉案千万诈骗团伙

香城都市报记者 方达星 特约记者 柯国强

通过多种途径，对外发布“借钱融资”虚假信息，声称有200万元至2亿元巨额资金出借，办理中无中介费用且利息低、流程快，吸引众多需求资金的受害公司和受害人联系办理借款。3月16日，通山县公安局通过前期缜密侦查，侦查民警奔波三省九市，行程万余公里，成功抓获以覃某为首的“重庆通川商会”六名犯罪嫌疑分子，一举打掉这个以商会“融资”为名、实施合同诈骗为实的犯罪团伙，为群众追回财物损失价值1000余万元。

借钱投资落入陷阱

去年7月12日，通山人陈某到通山县公安局经侦大队报案称，其被重庆市犯罪嫌疑人游某，以“通川商会”融资的名义，合同诈骗了32.5万元。

经初步了解，去年6月，通山某法人公司代表陈某，因生意投资急需周转资金，通过武汉一家中介公司，认识了犯罪嫌疑人覃某、游某等。覃某声称，他们所在的组织——“重庆市通川商会”，有资金可以满足3000万至2亿人民币的融资要求。

得此信息的陈某大喜过望，表达了希望“借钱融资”的请求。于是，“重庆市通川商会”安排工作人员李某、贺某深入通山进行考察。

陈某在热情接待后，“通川商会”很快通过了的“预审”，并委托重庆市“展瑞”律师事务所，向陈某公司发送“律师函”。

几天之后，“通川商会”通知陈某去重庆开评审会和签订借款协议，并叮嘱要“带点特产”。陈某信以为真，收拾好行装远赴重庆，在位于重庆市一高档办公楼的“通川商会”内，陈某见到了“通川商会”会长覃某，并在几名副会长一众人等的见证下，先后召开了评审会和签订了借款协议。

在两次评审会、签订借款协议会前后，“通川商会”又要求陈某为所有评审人员，购买了高档烟酒礼物和提供了吃饭娱乐消费，共用了资金12.5万元。按照借款协议规定，陈某随后又向“展瑞”律师事务所，交纳了所谓“律师尽调费”20万元。最后，“会长”覃某安排工作人员张某与律师一起到通山办理抵质押手续，但律师以“期房不符合抵押物条件”为由，拒绝“借款融资”，使借款融资协议无法履行。

此时，受害人陈某措钱融资不但一分钱没借到，反而还赔进去30余万元，感觉是欲哭无泪，雪上加霜。后经一细想，陈某越想越不对劲，像是进了圈套上当受骗，于是选择报警求助。

八上“山城”智擒嫌犯

通山县公安局接到报警后高度重视，立即组成了专案组，开展侦查破案工作。

经初步分析，此案表面上看是一件经济纠纷案件，实则是一起合同诈骗案件，非常具有隐蔽性。根据相关政策规定，商会是一般性的社会团体，不具有从事商务融资的资质。为查清“重庆市通川商会”的违法犯罪事实，侦民民警前后八次、行程万余公里远赴“山城”重庆，深入“通川商会”开展秘密侦查工作。

经查实，“重庆市通川商会”位于重庆市江北区某高档写字楼内，内部装修极为奢华，办公条件十分优越。犯罪嫌疑人覃某（现年57岁，四川达州人）、游某（男，47岁，重庆市人）等开着豪车，戴着名表，衣着十分讲究，行为举止一副富商派头。

为掌握犯罪证据，侦查民警先后多次身着便装，以融资求助等各种名义，深入“重庆市通川商会”办公室进行秘密侦查。经过几个月时间的调查取证，民警初步掌握了“重庆市通川商会”的组织架构和犯罪事实，案件具备了收网条件。

根据通山警方统一部署，2019年3月12日，通山警方组织三十余名民警驱车赶往重庆市，开展布控蹲守，在重庆当地警方的的大力支持协助下，在“重庆市通川商会”办公场所，民警一举将该犯罪团伙的主要犯罪人员游某、覃某、张某等抓获，对该办公场所的所有合同、协议等涉案文件资料和电脑、手机等电子物证，及时进行了证据收集固定。

同日，通过侦查手段，侦查民警先后在河南省等地将李某、贺某等另外三名犯罪嫌疑人抓获归案。至此，该案六名主要犯罪嫌疑人被一网打尽，警方依法冻结银行资金170多万元，扣押价值200余万房产一套和价值180余万元“路虎”、“奥迪”轿车两辆，为受害人止付资金30余万元。

“商会融资”实为骗局

经查，“重庆通川商会”是一个有预谋、有组织、有流程的专业性诈骗犯罪团伙。从2017年开始，犯罪嫌疑人覃某、游待查等人，租赁重庆市高档写字楼作为办公地点，以“重庆市通川商会”、“中国中小企业协会重庆中心会员部”为平台招聘“业务员”，通过互联网、手机、QQ和微信等途径，对外发布“借钱融资”虚假信息，称有200万元至2亿元巨额资金出借，办理中无中介费用且利息低、流程快，吸引众多需求资金的受害公司和受害人联系办理借款上当受骗。

每次受害人有借款意向后，“通川商会”便安排“考察人员”前往受害公司考察，邀约受害人到“通川商会”总部召开“评审会”，签订借款协议，安排“资方代表”办理质押手续。

在此过程中，犯罪嫌疑人充分利用受害人急需资金的心理，以各种理由要求受害人为其购买高档烟酒礼品，提供吃喝玩“一条龙”服务，交纳高额的所谓“律师服务费”。实际上，受害人每次提供的高额消费和律师服务的钱款，都通过嫌疑人掌控的POS机和银行账号，流入了嫌疑人掌控的银行账户，达到骗取他人钱财的目的。最后，他们再编造所谓的“不符合相关法律要求”，让受害人无法融资借钱。好多受害人本来就急缺资金，受骗后自杀的心情都有，报警都是哭着报的警。由于该案非常具有隐蔽性，有的受害人认为只是一般的借款经济纠纷，没有选择报案，没有识破嫌疑人通过精心策划骗局、骗取高档烟酒礼品和服务费的伎俩，直到民警说破后才恍然大悟，如梦初醒。

现经查实，该案受害人涉及湖北、四川、浙江、福建、江西、内蒙古等10多个省区市，共牵涉到180起诈骗案件，涉案金额1000余万元。目前，所有犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办之中。